Денежные переводы обяжут сопровождать информацией о плательщике и получателе перевода

В Верховной Раде зарегистрирован правительственный законопроект № 9417, по которому платежные системы должны сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода. В то же время, порог операций для финмониторинга могут повысить вдвое.

Законопроект «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения» направлен на совершенствование и уточнение отдельных норм законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, а также его согласования с соответствующими международными стандартами.

В пояснительной записке отмечено, что проект подготовлен при участии международных экспертов и предлагает комплексно усовершенствовать национальное законодательство в сфере финансового мониторинга, а именно:




  • внедрение общепринятой терминологии в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем;
  • применение риск-ориентированного подхода субъектами первичного финансового мониторинга (СПФМ) при проведении надлежащей проверки своих клиентов и соответственно переход к кейсовой отчетности о подозрительных операциях своих клиентов;
  • увеличение пороговой суммы для обязательной отчетности о финансовых операциях СПФМ (банки, страховщики, кредитные союзы, ломбарды, биржи, платежные организации и другие финансовые учреждения), а именно обязанность сообщать о финансовых операциях на сумму более 300 тыс. грн (сейчас 150 тыс. грн) и связанных с наличными, переводом средств за границу, политически значимыми лицами и клиентами из стран, не выполняющих рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в антилегализационной сфере;
  • расширение круга СПФМ, которые будут уведомлять Госфинмониторинг о подозрительных финансовых операциях, — лицами, предоставляющими информационно-консультационные услуги по вопросам налогообложения;
  • совершенствование процедуры раскрытия субъектами хозяйствования своих конечных бенефициарных собственников;
  • введение международного инструментария замораживания активов и регламентация действий СПФМ с активами, связанными с терроризмом и его финансированием;
  • переход к отслеживанию денежных переводов как инструмента для предотвращения, выявления и расследования случаев отмывания денег и финансирования терроризма, а также для осуществления ограничительных мероприятий и т.д.

Проект закона вводит обязанность для платежных систем:

  • сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода;
  • обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа;
  • устанавливать меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма.